Общество с ограниченной ответственностью вправе открывать банковские счета, но сама форма ООО не создаёт универсальной обязанности иметь расчётный счёт. Для работающего бизнеса счёт обычно необходим на практике: безналичные расчёты, налоги, зарплата, эквайринг и расчёты с контрагентами удобнее или возможны через банк, а наличные расчёты между организациями и ИП в рамках одного договора ограничены 100 000 рублями. Открытие счёта регулируется, в частности, Инструкцией Банка России № 204-И, требованиями 115-ФЗ об идентификации и банковскими правилами конкретной кредитной организации.
Банк обязан идентифицировать клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в предусмотренном законом объёме. Если обязательная идентификация не проведена, организация, осуществляющая операции с денежными средствами, обязана отказать клиенту в приёме на обслуживание; для банков это правило применяется и при заключении договора банковского счёта. 115-ФЗ также предусматривает отдельные основания для отказа от заключения договора счёта при наличии предусмотренных законом AML/CFT-рисков. BPBUH может помочь подготовить сведения и документы, но не влияет на независимое решение банка и не предлагает обход комплаенс-процедур.
Формат зависит от банка, способа идентификации и профиля клиента. Для части сценариев возможно дистанционное открытие. В частности, действующий до 1 марта 2027 года эксперимент ФНС «Старт бизнеса онлайн» позволяет дистанционно зарегистрировать ООО с единственным учредителем, который одновременно является единоличным исполнительным органом, получить электронную подпись и открыть первый расчётный счёт в банке — участнике эксперимента при соблюдении условий сервиса. Для уже действующего ООО или другого состава участников применяются процедуры конкретного банка.
Листайте вправо, чтобы увидеть все тарифы
Листайте вправо, чтобы увидеть все тарифы
Листайте вправо, чтобы увидеть все тарифы
Листайте вправо, чтобы увидеть все тарифы